30 ноября 2020 года в комитет Госдумы по финансовому рынку был направлен проект Федерального закона № 1064272-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлечённости юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации».
Проект разработан в целях оптимизации мер, направленных на противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций.
На базе Банка России предлагается создать централизованный информационный сервис — платформу «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК). Через неё банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам и использовать её при реализации процедур ПВК.
Клиенты будут подразделяться на категории (высокий риск, средний риск и низкий риск). При этом для клиентов с низким и средним риском предполагается минимальный набор антиотмывочных инструментов, предусмотренных законодательством.
В этих целях законопроектом предлагается внести изменения в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и закрепить полномочия Банка России по: