Как бесплатно проверить контрагента через интернет: тестируем все доступные сервисы

Оценивать вторую сторону сделки рекомендует ФНС — во избежание налоговых рисков и проблем. Начать проверку стоит с электронного сервиса «Прозрачный бизнес». Это продукт ФНС. Он объединяет множество инструментов и баз данных, доступ к которым был и ранее, но по отдельности. Сейчас сервис позволяет сделать комплексную оценку.

В поиске вводится известная информация о компании или физическом лице: ИНН, ОГРН, название, ФИО или адрес. Лучше использовать ИНН или ОГРН, иначе выборка может оказаться слишком большой.

Какие сведения можно получить через «Прозрачный бизнес»:

• текущий статус (состояние) компании;
• полное и сокращённое наименование;
• дата регистрации, ОГРН, ИНН, способ образования компании, регистрирующий орган;
• основной вид деятельности;
• размер уставного капитала;
• адрес организации, наличие данных о его недостоверности или массовом характере использования;
• присутствие недостоверной информации о руководителе, органах управления, участниках;
• наличие сведений о многократном участии руководителя, органов управления и участников в других компаниях;
• принадлежность к малому и среднему предпринимательству, категория субъекта МСП;
• публикации в «Вестнике государственной регистрации».

На текущий момент сервис «Прозрачный бизнес» не обладает возможностью поиска по индивидуальным предпринимателям — только по организациям, их руководителям, участникам и дисквалифицированным физическим лицам.

Для проверки ИП придётся действовать старыми способами и использовать:

1. Получение сведений из ЕГРИП.
2. Получение сведений о дисквалификации.
3. Получение сведений о номинальном руководстве (участии) в организациях.

Дополнительно ФНС предлагает сервис проверки на предмет наличия долгов по налогам и отчётам. Для работы нужен ИНН контрагента. Сведения актуализируются раз в месяц и будут доступны, если к взысканию привлекались приставы, а сдача отчётности просрочена на год и более.

Для проверок контрагентов в системе ФНС необходима регистрация на сайте или наличие личного кабинета налогоплательщика. При необходимости результаты оформляются в виде справки. Представленные системой документы можно распечатать. Все сервисы работают в онлайн-режиме, информация выдаётся мгновенно.

Проект Федресурс

Еще одна комплексная система проверки с множеством сервисов — Федресурс. Поиск ведётся по ИНН, ОГРН, наименованию организации или ФИО физического лица, в том числе ИП.

Какие сведения можно получить на Федресурсе:

• наименование, идентификаторы (ОГРН, ИНН) и статус;
• факты из деятельности: регистрация, корпоративные события, лицензии и их статус, результаты обязательного аудита, открытые данные финансовой отчётности, стоимость чистых активов и другие сведения;
• нахождение в состоянии банкротства: ход процедуры, в том числе информация из ЕФРСБ;
• торги в отношении имущества должника-банкрота: проведение и результаты;
• наличие (возникновение, изменение, прекращение) обременений: залог, лизинг, факторинг и другие;
• концессионные соглашения: незарегистрированная недвижимость, заключение, изменение, прекращение соглашения, завершение регистрации;
• обязательная оценка имущества — сообщения оценщика и заказчика;
• лицензии: получение, приостановление, ограничение действия, возобновление, переоформление, аннулирование;
• членство в саморегулируемой организации (СРО) — вступление, изменение, прекращение;
• независимые гарантии: выпуск, изменение, прекращение.

Регистрация на Федресурсе не требуется. Поиск в системе можно вести по различным параметрам. Расширенный поиск позволяет уточнять вводную информацию и ограничивать тем самым выборку. Если сведения есть в базе, они будут представлены. В системе можно отлеживать организацию, ИП или физическое лицо. Уведомления будут приходить на электронную почту по мере изменения сведений. Мониторинг — бесплатная услуга, но подписка ограничена 50 лицами.

Другие сервисы

В каждом из прочих сервисов придётся работать по отдельности. Их, как правило, используют для дополнительного анализа контрагента или для выяснения конкретных фактов. Проверка по всем сразу займёт достаточно много времени.

К таким сервисам относятся:

1. Картотека арбитражных дел на портале «Мой арбитр» и поиск судебных актов на портале ГАС «Правосудие» — если нужно узнать судебную историю контрагента.
2. Исполнительные производства — для проверки должников, которые проходят процедуру принудительного взыскания.
3. Единый реестр проверок — чтобы узнать ход и результаты проверок контрагента государственными органами, а также принятые в его отношении меры.
4. Госзакупки и контракты — если нужно посмотреть историю участия в контрактной системе и текущие сведения.
5. Реестр недобросовестных поставщиков — чтобы проверить наличие нарушений при участии контрагента в госзакупках.
6. Залоги движимого имущества — если нужно убедиться, что предмет сделки не имеет обременений.

Проверка подлинности электронной подписи

Подтверждение подлинности ЭП — актуальный вопрос при использовании в отношениях с контрагентом электронного документооборота. Такую проверку тоже можно сделать дистанционно — через специальный сервис на портале Госуслуги. Но только применительно к усиленным ЭП.

Система позволяет проверить подлинность:

• по сертификату в формате X.509 или BASE64;
• по электронному документу, который подписан ЭП в формате PKCS#7, присоединённой или отсоединённой.

Сервис бесплатный, регистрация не нужна. Результат проверки — отчёт с базовой информацией о владельце ЭП, статусе подписи и сроке действия. Если подпись недействительная, появится сообщение об ошибке.

Несколько слов о проверках контрагентов и оценке результатов

Дистанционные сервисы проверки дают информацию, которую в любом случае придётся анализировать для принятия решения о работе с контрагентом. Если компания или предприниматель являются должниками, часто и долго судятся, отнесены к недобросовестным поставщикам — это повод задуматься о целесообразности сотрудничества. Проверка контрагента нередко позволяет и сразу отказаться от сделки. Например, если он находится в стадии ликвидации или банкротства, не имеет нужной лицензии или обязательного членства в СРО. Не говоря о ситуациях, когда предприниматель или фирма не зарегистрированы, являются недействующими или дисквалифицированными.