На сайте Банка России 27 января 2020 года было опубликовано Указание Банка России от 11 декабря 2019 № 5351-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации».
Банк, которому может быть поручено проведение идентификации, должен иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.
Для того чтобы проводить упрощённую идентификацию, такой банк должен иметь либо вышеуказанную лицензию, либо лицензию по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Также Указанием ЦБ РФ предусмотрены требования к МФО, которые вправе поручать идентификацию (в том числе упрощённую) банку. Такие МФО должны соответствовать следующим требованиям:
- иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
- быть членом СРО в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
- в ЕГРЮЛ в отношении МФО должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.
